Ověření KYC
Redakce The Proofmark před zveřejněním ověřila tento materiál podle naší metodiky.
KYC znamená Poznej svého zákazníka. Jde o kontroly, které finanční společnost používá ke zjištění, kdo je jejím zákazníkem. Jsou součástí snah o prevenci kriminality. FATF stanovuje mezinárodní standardy; skutečné povinnosti závisí na místních zákonech a službě.
Je žádost o doklad totožnosti před výběrem normální?
Ano, kontrola může být oprávněná. Firma může ověřovat totožnost při otevření účtu i později, pokud se okolnosti změní. Žádost o další doklady sama o sobě není důkazem podvodu. Doklady však vyžadují i falešné weby, takže tato žádost nepotvrzuje ani důvěryhodnost firmy.
Například britská komise pro hazardní hry říká, že provozovatelé mají potřebné údaje vyžádat hned, jakmile je mohou požadovat, a nečekat až na výběr. Nová zákonná povinnost může stále vyžadovat další kontroly. Toto pravidlo se týká hazardních her ve Velké Británii, nikoli každého podniku na světě.
Ověření a nový vklad se liší
Potvrzení vaší identity se liší od odeslání dalších peněz k odemknutí zůstatku. Požadavek označený jako „daň“ nebo „ověření KYC“ potřebuje jasný, nezávisle ověřitelný základ. Štítek není důkazem o splnění zákonného požadavku.
Investor.gov popisuje požadavek na zaplacení před obdržením peněz jako podvodný model zálohového poplatku. Uvedený poplatek od skutečné firmy není automaticky podvod; zkontrolujte skutečného příjemce, důvod a podmínky.
Co byste měli zkontrolovat před odesláním dokumentů?
Zjistěte odpovědnou právnickou osobu a potvrďte žádost prostřednictvím své originální aplikace nebo nezávisle nalezen kontakt. Zeptejte se, jaké informace chybí, proč jsou potřeba a jak je bezpečně odeslat. Uschovejte si vysvětlení a číslo případu.
Náš návod k ověření licence brokera pomáhá prověřit firmu. Jako důkaz totožnosti nikdy neposkytujte heslo k bankovnímu účtu, PIN, jednorázový kód ani frázi pro obnovení peněženky.
Co když jste již sdíleli doklad totožnosti nebo zaplatili?
V případě podezření na podvodnou platbu neprodleně kontaktujte svého poskytovatele plateb. Pokud byl průkaz na podezřelé falešné stránce, zeptejte se jeho vydavatele, jaká ochrana se na něj vztahuje. IDCARE nabízí podporu identity v Austrálii a na Novém Zélandu; ostatní země mají své vlastní služby.
Podrobný postup najdete v návodu co dělat, když broker nechce vyplatit peníze. U hazardních her použijte náš návod k prověření kasina.
Požádat o bezplatnou telefonní konzultaci, pokud chcete pomoci pochopit požadavek. Připravte si webové stránky a znění. Nemusíte nám posílat svůj průkaz totožnosti; nemůžeme schválit KYC ani uvolnit zůstatek na účtu.
Zdroje
Kde získat pomoc ve vaší zemi
Vyberte zemi a najděte oficiální kontakty pro ověření firmy, nahlášení podvodu a řešení platby.
Chcete-li zobrazit místní kontakty, vyberte svou zemi. Pokud není uvedena, můžete požádat o pomoc náš tým.
🇬🇧 Spojené království
🔎 Prověřte firmu
FCA Firm Checker — Vyhledejte název firmy, její webové stránky nebo referenční číslo, které vám poskytla.
🚨 Nahlaste podvod
Report Fraud (City of London Police) — Podejte oznámení online nebo zavolejte na 0300 123 2040. Ve Skotsku kontaktujte policii na čísle 101.
↩ Pomoc s vrácením peněz
Financial Ombudsman Service — Nejprve podejte stížnost firmě. Pokud problém nevyřeší, ověřte, zda váš spor může řešit Financial Ombudsman Service. Tato služba je bezplatná.
Kontakty a rozsah pomoci se mohou měnit. Podrobnosti ověřte na oficiálním webu instituce.
Byl tento článek užitečný?
Děkujeme. Vaše zpětná vazba nám pomáhá web zlepšovat.
Vaše odpověď byla uložena.
Vaše žádost o zpětné volání byla přijata.
Náš tým vám zavolá .
Nemusíte posílat další žádost. Volání je zdarma.
Číslo žádosti:
Požádat o bezplatný hovor
Zanechte své číslo. Promluvíme si o tom, co se stalo.
Jméno a telefonní číslo jsou povinné. Všechny ostatní údaje jsou volitelné.
Váš uložený koncept byl obnoven.
Další články v sekci Slovník pojmů
SIM swap
SIM swap znamená převzetí vašeho telefonního čísla. Jak poznat problém, kontaktovat operátora a zabezpečit finanční účty.
Bílý kůň
Někdo chce, abyste přijímali a přeposílali peníze? Může z vás dělat bílého koně. Vysvětlujeme rizika a postup, pokud platba už přišla.
Phishing
Phishing používá falešné zprávy a weby ke krádeži údajů nebo peněz. Jednoduché vysvětlení, příklady a kroky po kontaktu.
