Bílý kůň
Redakce The Proofmark před zveřejněním ověřila tento materiál podle naší metodiky.
Bílý kůň (anglicky money mule) je osoba používaná k přesunu peněz z trestné činnosti. Může je dostat na svůj bankovní účet, předat je někomu jinému nebo je použít k nákupu kryptoměn. Někteří vědí, co dělají.
Jiní věří, že pomáhají zaměstnavateli nebo online partnerovi.
Například nová online práce vás požádá o přijetí plateb od zákazníků. Ponecháte si podíl a zbytek odešlete na jiný účet. Práce může být krytím pro přesun peněz ukradených někomu jinému.
Jak se z lidí stávají bílí koně?
Žádost může přijít prostřednictvím pracovního inzerátu, sociálních médií nebo osobního kontaktu. Může to znít jako malá laskavost: někdo říká, že jeho účet je zablokován a požádá o použití vašeho.
Smlouva nebo známý profil nedokazují, že žádost je bezpečná. Důležitou otázkou je, proč někdo potřebuje váš osobní účet, aby mohl přijímat a přesouvat své peníze.
Jaké jsou varovné signály?
- Hlavním úkolem je přijímat peníze a rychle je poslat jinam.
- Je vám řečeno, abyste si ponechali procento jako svou mzdu.
- Musíte otevřít účty na své jméno, aby je mohl používat někdo jiný.
- Kontakt vás požádá o nákup kryptoměny nebo výběr hotovosti pro vyzvednutí.
- Tlačí na vás, abyste přesunuli prostředky dříve, než vaše banka položí otázky.
Ne každý převod pro jinou osobu je zločin. Tyto postupy však vyžadují zvýšenou opatrnost. Úspěšný převod nebo platba na váš účet neprokazuje, že peníze pocházejí z legálního zdroje.
Co když peníze již dorazily?
Neutrácejte je ani je neposílejte dál. Kontaktujte svou banku nebo poskytovatele plateb prostřednictvím oficiálních služeb. Vysvětlete nabídku a zeptejte se, jak s finančními prostředky naložit.
Neříďte se pokyny odesílatele, abyste peníze vrátili na jiný účet. Nechte svou banku, aby vám pomohla s vrácením peněz. Uchovávejte inzeráty, zprávy a platební záznamy. Nahlaste podezření na trestný čin místní policii; nahlaste také hrozby.
Pokud byste mohli čelit právním krokům, vyhledejte radu kvalifikovaného právníka ve vaší zemi. Bezplatný telefonát s námi může pomoci uspořádat vaše otázky, ale nenahrazuje právní poradenství.
Co by se mohlo stát bílému koni?
Přesun finančních prostředků z trestné činnosti může vést ke zmrazení nebo uzavření účtu, požadavkům na vrácení peněz nebo trestnímu vyšetřování. Výsledek závisí na místním právu a skutečnostech, včetně toho, co osoba věděla nebo měla podezření.
Ani člověk, který byl sám oklamán, nemusí být bez právního rizika.
Stejný přístup se může objevit v podvodech na seznamkách. Náš průvodce hlášením vysvětluje, jak najít správnou cestu pro hlášení.
Nejste si jisti, o co vás někdo žádá?
Probrat mou situaci pro bezplatnou telefonní konzultaci. Pomůžeme vám porozumět varovným signálům a připravíme otázky pro vaši banku.
Připravte si požadavek a datum platby. Nemusíte nám sdělovat hesla ani úplné bankovní údaje.
Zdroje
Kde získat pomoc ve vaší zemi
Vyberte zemi a najděte oficiální kontakty pro ověření firmy, nahlášení podvodu a řešení platby.
Chcete-li zobrazit místní kontakty, vyberte svou zemi. Pokud není uvedena, můžete požádat o pomoc náš tým.
🇬🇧 Spojené království
🔎 Prověřte firmu
FCA Firm Checker — Vyhledejte název firmy, její webové stránky nebo referenční číslo, které vám poskytla.
🚨 Nahlaste podvod
Report Fraud (City of London Police) — Podejte oznámení online nebo zavolejte na 0300 123 2040. Ve Skotsku kontaktujte policii na čísle 101.
↩ Pomoc s vrácením peněz
Financial Ombudsman Service — Nejprve podejte stížnost firmě. Pokud problém nevyřeší, ověřte, zda váš spor může řešit Financial Ombudsman Service. Tato služba je bezplatná.
Kontakty a rozsah pomoci se mohou měnit. Podrobnosti ověřte na oficiálním webu instituce.
Byl tento článek užitečný?
Děkujeme. Vaše zpětná vazba nám pomáhá web zlepšovat.
Vaše odpověď byla uložena.
Vaše žádost o zpětné volání byla přijata.
Náš tým vám zavolá .
Nemusíte posílat další žádost. Volání je zdarma.
Číslo žádosti:
Požádat o bezplatný hovor
Zanechte své číslo. Promluvíme si o tom, co se stalo.
Jméno a telefonní číslo jsou povinné. Všechny ostatní údaje jsou volitelné.
Váš uložený koncept byl obnoven.
Další články v sekci Slovník pojmů
SIM swap
SIM swap znamená převzetí vašeho telefonního čísla. Jak poznat problém, kontaktovat operátora a zabezpečit finanční účty.
Phishing
Phishing používá falešné zprávy a weby ke krádeži údajů nebo peněz. Jednoduché vysvětlení, příklady a kroky po kontaktu.
Podvod na seznamce
Podvod na seznamce zneužívá předstíraný vztah k získání peněz. Jak tento postup funguje a které žádosti mají vzbudit pozornost.
