Słup finansowy
Opublikowano · aktualizacja · Czytanie: 3 min
Przed publikacją redakcja The Proofmark sprawdziła ten materiał zgodnie z naszą metodologią.
The Proofmark · Jak sprawdzamy
Słup finansowy to osoba wykorzystywana do przekazywania pieniędzy pochodzących z przestępstwa. Może przyjmować je na konto, przesyłać dalej lub kupować za nie kryptowaluty. Część takich osób wie, w czym uczestniczy.
Inni uważają, że pomagają pracodawcy lub partnerowi online.
Przykład: rzekomy pracodawca prosi o przyjmowanie pieniędzy od klientów na Twoje konto. Masz zatrzymać prowizję, a resztę przesłać dalej. Pod pozorem pracy możesz w ten sposób przekazywać pieniądze skradzione innym osobom.
Jak oszuści wykorzystują ludzi jako słupy finansowe?
Zapytanie może pochodzić z ogłoszenia o pracy, mediów społecznościowych lub kontaktu osobistego. Może to brzmieć jak mała przysługa: ktoś mówi, że jego konto jest zablokowane i prosi o użycie Twojego.
Umowa lub znajomy profil nie dowodzą, że żądanie jest bezpieczne. Ważne pytanie brzmi: dlaczego ktoś potrzebuje Twojego konta osobistego, aby otrzymywać i przesyłać pieniądze.
Jakie są sygnały ostrzegawcze?
- Głównym zadaniem jest otrzymanie pieniędzy i szybkie przesłanie ich gdzie indziej.
- Powiedziano ci, żebyś zatrzymał procent jako swoją pensję.
- Musisz otworzyć konta na swoje nazwisko, aby ktoś inny mógł z nich korzystać.
- Osoba kontaktowa prosi Cię o zakup kryptowaluty lub wypłatę gotówki w celu odbioru.
- Naciskają na Ciebie, abyś przeniósł środki, zanim bank zada pytania.
Nie każdy przelew w imieniu innej osoby jest przestępstwem. Opisane sytuacje wymagają jednak ostrożności. Sam wpływ pieniędzy na konto nie potwierdza ich legalnego pochodzenia.
A co, jeśli pieniądze już dotarły?
Nie wydawaj pieniędzy ani nie przesyłaj ich dalej. Skontaktuj się z bankiem przez oficjalny kanał. Opisz ofertę i zapytaj, jak postąpić ze środkami.
Nie postępuj zgodnie z instrukcjami nadawcy, aby zwrócić pieniądze na inne konto. Pozwól, aby Twój bank kierował każdym zwrotem. Zachowaj ogłoszenie o pracy, wiadomości i zapisy płatności. Zgłoś podejrzane przestępstwo na miejscowej policji; zgłaszaj również groźby.
Jeśli możesz stanąć przed sądem, zasięgnij porady wykwalifikowanego prawnika w swoim kraju. Bezpłatna rozmowa telefoniczna z nami może pomóc w zorganizowaniu Twoich pytań, ale nie zastępuje porady prawnej.
Co grozi osobie wykorzystanej jako słup finansowy?
Przenoszenie środków pochodzących z przestępstwa może prowadzić do zamrożenia lub zamknięcia konta, żądania zwrotu środków lub wszczęcia dochodzenia karnego. Wynik zależy od lokalnego prawa i faktów, w tym tego, co dana osoba wiedziała lub podejrzewała.
Nie zakładaj, że fakt wprowadzenia Cię w błąd automatycznie usuwa wszelkie ryzyko odpowiedzialności.
To samo podejście może pojawić się w oszustwach na miłość. Nasz poradnik zgłaszania oszustw wyjaśnia, jak znaleźć właściwą drogę zgłaszania.
Nie masz pewności, o co ktoś Cię prosi?
Omów moją sytuację w celu bezpłatnej konsultacji telefonicznej. Możemy pomóc Ci zrozumieć sygnały ostrzegawcze i przygotować pytania do Twojego banku.
Przygotuj wiadomość z instrukcjami oraz daty płatności. Nie podawaj nam haseł ani pełnych danych bankowych.
Źródła
Gdzie uzyskać pomoc w Twoim kraju
Wybierz kraj, aby znaleźć oficjalne kontakty do sprawdzenia firmy, zgłoszenia oszustwa i uzyskania pomocy.
Wybierz swój kraj, aby zobaczyć kontakty lokalne. Jeśli nie ma go na liście, możesz poprosić nasz zespół o pomoc.
🇬🇧 Zjednoczone Królestwo
🔎 Sprawdź firmę
FCA Firm Checker — Wyszukaj nazwę firmy, jej stronę internetową lub numer referencyjny, który Ci podała.
🚨 Zgłoś oszustwo
Report Fraud (City of London Police) — Zgłoś online lub zadzwoń pod numer 0300 123 2040. W Szkocji zadzwoń do Police Scotland pod numer 101.
↩ Pomoc w sprawie zwrotu pieniędzy
Financial Ombudsman Service — Najpierw złóż skargę do firmy. Jeśli problem pozostaje nierozwiązany, sprawdź, czy Twoją sprawą zajmie się Rzecznik Finansowy. Jego obsługa jest bezpłatna.
Dane kontaktowe i zakres pomocy mogą się zmieniać. Sprawdź szczegóły na oficjalnej stronie instytucji.
Czy ten artykuł był pomocny?
Dziękujemy. Twoja opinia pomaga nam ulepszać materiały.
Zapisaliśmy Twoją odpowiedź.
Otrzymaliśmy prośbę o rozmowę.
Nasz zespół zadzwoni .
Nie musisz wysyłać kolejnego wniosku. Połączenie jest bezpłatne.
Twój numer referencyjny:
Poproś o bezpłatną rozmowę
Zostaw swój numer. Porozmawiamy o tym, co się stało.
Wymagamy imienia i numeru telefonu. Pozostałe informacje są opcjonalne.
Zapisany szkic został przywrócony.
Więcej w dziale Słownik pojęć
SIM swap
SIM swap: przejęcie numeru telefonu i kodów SMS. Jak rozpoznać problem, zabezpieczyć konta i skontaktować się z operatorem.
Phishing
Phishing oznacza wykorzystywanie fałszywej tożsamości w celu nakłonienia Cię do udostępnienia danych, wysłania pieniędzy lub otwarcia szkodliwych treści.
Oszustwo na miłość
Oszustwo na miłość polega na udawaniu bliskiej relacji, by zdobyć zaufanie i wyłudzić pieniądze. Wyjaśniamy pojęcie i mechanizm.
