Votre courtier bloque un retrait : que faire ?
Vérifié par la rédaction de The Proofmark selon notre méthode avant publication.
Votre compte affiche un bénéfice. Vous demandez de retirer de l'argent. Ensuite, le courtier demande un autre paiement. Avant de payer, identifiez qui réclame cette somme et à quoi elle correspond.
Un retard de paiement peut avoir une cause valable. Exiger de payer de plus en plus pour libérer votre solde est un autre signe d’avertissement.
Les prochaines étapes dépendent de savoir s’il s’agit d’une vraie entreprise, d’un litige ou d’un faux site de trading.
Que dois-je faire si mon courtier ne me laisse pas retirer ?
- Suspendez les nouveaux paiements. N'empruntez pas d'argent pour répondre à une demande formulée sous pression.
- Demandez une raison écrite. Demandez la règle qui bloque le paiement, le montant concerné et la date à laquelle l'entreprise prévoit de le résoudre.
- Conservez vos dossiers. Conservez la demande, les réponses, les reçus de paiement et l'adresse exacte du site Web. Conservez des copies en dehors du compte de trading.
- Si vous soupçonnez une fraude, contactez rapidement votre banque ou votre prestataire de paiement. Utilisez son application officielle ou un numéro que vous connaissez. Expliquez comment vous avez payé et demandez quelle action est possible.
Ne donnez pas à un appelant un accès à distance à votre appareil. Ne partagez jamais un mot de passe, un code de connexion ou une phrase de récupération de portefeuille de cryptomonnaies.
Un véritable courtier peut-il retarder un retrait ?
Oui. Les vérifications d'identité, les transactions non réglées ou les conditions du compte peuvent affecter un paiement. Un retard ne prouve pas à lui seul la fraude.
Vérifiez les conditions que vous avez reçues lors de l'ouverture du compte. Demandez quel document manque, pourquoi il est nécessaire et comment l'envoyer par le service sécurisé de l'entreprise. Vérifiez l'entreprise avant d'envoyer plus de renseignements personnels.
Notez chaque date promise. Si elle passe, demandez une référence officielle de plainte. Des excuses répétées, de nouvelles demandes de paiement et des détails de l’entreprise peu clairs appellent à des vérifications plus approfondies.
Dois-je payer une taxe ou des frais pour débloquer mon compte ?
Ne présumez pas qu'un nouveau paiement débloquera l'argent. La CFTC décrit des escroqueries dans lesquelles les victimes sont invitées à payer de prétendues taxes ou frais avant un retrait. Payer peut conduire à une autre demande.
Des frais et des taxes réels existent également. Leurs règles dépendent de votre pays, de votre compte et de votre produit. Demandez qui reçoit l'argent et où les frais apparaissent dans votre entente. Vérifiez un impôt réclamé auprès de l'administration fiscale ou d'un conseiller indépendant.
Les signes d’alerte comprennent un nouveau portefeuille crypto, un compte bancaire personnel, une date limite urgente ou un paiement pour augmenter le niveau de votre compte. Utilisez les coordonnées trouvées indépendamment, pas seulement celles envoyées par l'appelant.
Comment puis-je vérifier qui détient mon argent ?
Trouvez la société juridique dans votre contrat de compte. Faire correspondre son nom, son site Web et les services autorisés avec le registre officiel pertinent. Une licence détenue par une autre entreprise ne couvre pas le site Web que vous avez utilisé.
Notre guide de licence de courtier montre les vérifications. Recherchez un clone firm: un site qui utilise le nom d'une vraie entreprise ou les détails de sa licence sans autorisation.
Le solde d’une application ne constitue pas une preuve que des transactions ont eu lieu. Un petit paiement anticipé ne prouve pas non plus que le reste de votre argent est disponible. Les fraudeurs peuvent autoriser un premier petit retrait pour gagner votre confiance.
Que puis-je dire dans une réclamation de retrait ?
Restez factuel. Vous pouvez adapter ce message:
J'ai demandé un retrait le [date] pour [montant et devise]. Veuillez confirmer pourquoi le montant n'a pas été payé, la clause du contrat sur laquelle vous vous appuyez et quand vous comptez le résoudre. Veuillez également me donner votre processus de plainte formel et une référence pour cette plainte.
Conservez une copie. N'ajoutez pas de mots de passe ou de détails de carte complets. Si vous soupçonnez une fraude, vous pouvez signaler le paiement à votre banque en même temps que la plainte.
Puis-je récupérer mon argent ?
L'itinéraire dépend de la façon dont vous avez payé et qui l'a reçu. Demandez à l’émetteur de votre carte si le paiement peut être contesté ou à votre banque si un virement peut être annulé.
Les délais et l’admissibilité varient. Décrivez le paiement avec précision, y compris si vous l'avez autorisé.
Pour les crypto-monnaies, conservez l'ID de la transaction et l'adresse de réception. Informez la plateforme d’échange que vous avez utilisée de la fraude présumée. Un transfert sur une blockchain ne peut généralement pas être annulé de la même manière qu’un paiement par carte peut être contesté.
Si une vraie entreprise rejette votre plainte, vérifiez quel service indépendant de traitement des plaintes couvre cette entreprise et ce compte. Le formulaire de déclaration d'un organisme de réglementation n'est pas la même chose qu'une demande de remboursement.
Notre guide de signalement explique la distinction.
Soyez prudent si un nouveau contact garantit le rétablissement moyennant des frais. Il n’y a pas de voie de remboursement garantie. Consultez notre explication de l'arnaque à la récupération de fonds.
Souhaitez-vous de l'aide pour déterminer la prochaine étape ?
Vous n’avez pas à travailler sur chaque règle vous-même. Discuter de ma situation pour demandez une consultation téléphonique gratuite. Nous pouvons vous aider à comprendre la réponse, les signes avant-coureurs et les questions à poser ensuite.
Préparez le site Web, les dates de paiement, les montants et la devise. Nous vous aidons à comprendre la situation; nous ne pouvons pas promettre de récupérer l’argent.
Sources
- CFTC : frais de retrait, fausses taxes et petits paiements dans les escroqueries à l'investissement
- FCA : escroqueries liées au trading en ligne et copie des détails de l'entreprise
- FTC : actions après paiement d'un arnaqueur, par mode de paiement
- FCA : comment porter plainte auprès d'une société financière
À qui s’adresser dans votre pays
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🔎 Vérifier l’entreprise
FCA Firm Checker — Recherchez le nom de la société, son site ou son numéro de référence.
🚨 Signaler les faits
Report Fraud (City of London Police) — Signalez les faits en ligne ou au 0300 123 2040. En Écosse, contactez Police Scotland au 101.
↩ Demander le remboursement
Financial Ombudsman Service — Adressez d’abord une réclamation à l’entreprise. Si elle n’est pas résolue, le Financial Ombudsman Service peut examiner les dossiers relevant de sa compétence, gratuitement.
Les contacts et leurs compétences peuvent changer. Vérifiez les informations sur le site officiel concerné.
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