Jak sprawdzić brokera i jego zezwolenie
Opublikowano · aktualizacja · Czytanie: 6 min
Przed publikacją redakcja The Proofmark sprawdziła ten materiał zgodnie z naszą metodologią.
The Proofmark · Jak sprawdzamy
Strona brokera może wyświetlać prawdziwy numer licencji, korzystając z tożsamości innej osoby. Sprawdź firmę w swojej umowie, usługę, którą może świadczyć i dane kontaktowe w oficjalnym rejestrze. W tym przewodniku pokazano, gdzie szukać i jak porównywać wyniki.
Samodzielnie otwórz rejestr regulatora
Nie polegaj wyłącznie na logo, linku ani numerze telefonu podanym przez sprzedawcę. Otwórz oficjalną stronę organu nadzoru. Fałszywa strona może naśladować wygląd prawdziwego rejestru.
Znajdź pełną nazwę podmiotu w umowie lub regulaminie. Może różnić się od marki używanej w reklamie.
Gdzie sprawdzić licencję brokera
Użyj rejestru dla podmiotu i usługi wskazanych w umowie, a nie tylko kraju pokazanego w ogłoszeniu. Zezwolenie w jednym kraju nie obejmuje automatycznie Twojego konta w innym kraju.
| Kraj | Oficjalny punkt startowy i co sprawdzić |
|---|---|
| Polska | Wyszukiwarka podmiotów KNF: sprawdź pełną nazwę, status i zakres działalności. Osobno sprawdź listę ostrzeżeń publicznych. Brak wpisu na liście ostrzeżeń nie oznacza, że oferta jest bezpieczna. |
| Wielka Brytania | Rejestr FCA: aktualny status, dozwolone usługi, ograniczenia i oficjalne kontakty. |
| Niemcy | Baza firm BaFin: dokładna nazwa prawna i działalność autoryzowana. |
| Francja | Regafi dla banków i dostawców usług inwestycyjnych; Orias dla doradców inwestycji finansowych. W przypadku dostawców kryptowalut należy użyć listy AMF. Prawidłowa lista zależy od rodzaju działalności. |
| Austria | FMA baza danych firm: zezwolenie na prowadzenie działalności i usługi, którymi się zajmuje. |
| Szwajcaria | Podmioty z zezwoleniem FINMA: wybierz odpowiednią kategorię i dopasuj firmę. |
| Australia | Rejestry zezwoleń ASIC: status licencji i usługi, które obejmuje. Sama rejestracja firmy jest inna. |
| Kanada | wyszukiwanie rejestracji CSA: firma, dozwolona działalność i prowincja lub terytorium. |
| Stany Zjednoczone | Investor.gov: kontrole brokerskie i doradcze. Kontrakty futures i niektóre instrumenty pochodne wymagają innych kontroli w CFTC/NFA. |
| Irlandia | Zacznij od rejestrów Central Bank of Ireland na centralbank.ie i porównaj pełną nazwę firmy. |
| Cypr | Firmy inwestycyjne CySEC: sprawdź firmę, dozwolone usługi i zatwierdzone domeny. |
W przypadku innego kraju należy znaleźć jego oficjalny organ regulacyjny i zapytać, który rejestr ma zastosowanie do usługi. Zaświadczenie o założeniu firmy, ogłoszenie w sklepie z aplikacjami ani numer podatkowy nie zastępują wymaganego zezwolenia finansowego.
Przeszukaj także ostrzeżenia organu regulacyjnego, korzystając z dokładnej domeny. Na przykład nasza recenzja Forex GPT dotyczy forex-gpt.com, a nie każdego produktu z „GPT” w nazwie.
Co dokładnie powinienem sprawdzić i w jakiej kolejności?
Cztery rzeczy. Kolejność ma znaczenie, bo trzecia jest tą, którą prawie wszyscy pomijają.
1. Czy zgadza się pełna nazwa firmy? Sprawdź podmiot z dokumentów konta lub regulaminu, nie tylko markę z reklamy. Duże grupy mogą mieć kilka spółek w różnych krajach, a każda może mieć inne uprawnienia.
2. Czy licencja obejmuje to, co Ci sprzedają? Firma może otrzymać licencję na jedną wąską rzecz. Być może sprzeda ci coś zupełnie innego. W rejestrze jest napisane, co obejmuje zezwolenie. Przeczytaj ten wiersz.
3. Czy zgadzają się dane kontaktowe? Porównaj stronę, telefon i e-mail z rejestrem. To pomaga wykryć podszywanie się pod prawdziwą firmę.
4. Teraz przeszukaj listy ostrzeżeń. I pamiętaj, co oznacza pusty wynik.
Zezwolenie jest prawdziwe. Czy to nadal może być oszustwo?
Tak. Oszuści mogą używać cudzych danych.
Klon firmy podszywa się pod podmiot z prawdziwym zezwoleniem. Nazwa i numer zgadzają się z rejestrem, ale kontaktujesz się z kimś innym.
Mogą zmienić stronę internetową, numer telefonu, adres e-mail lub dane dotyczące płatności.
Dlatego istnieje krok 3. Znajdź firmę w rejestrze. Następnie zadzwoń pod numer zapisany w rejestrze – nie ten, który ci podano. Zapytaj, czy to oni przedstawili Ci ofertę.
Nigdy nie potwierdzaj danych kontaktowych przy użyciu danych kontaktowych z tego samego źródła.
Co właściwie daje mi licencja?
Licencja nie oznacza, że otrzymasz zwrot pieniędzy. Zasady zależą od tego, gdzie mieszkasz i co kupiłeś. Zależą one również od firmy i Twojego roszczenia. Niektóre programy obejmują firmę, która upada. Mogą nie pokryć spadku ceny.
Sprawdź dokładną firmę wymienioną na Twoim koncie. Zapytaj, jakie zasady obejmują Twoje pieniądze. W naszym przewodniku wyjaśniono co regulują przepisy, a czego nie.
A co jeśli firmy nie ma w rejestrze?
Wstrzymaj płatność. Zapytaj o pełną nazwę prawną, regulatora i numer referencyjny pozwolenia, a następnie sprawdź te szczegóły u odpowiedniego organu. Inna pisownia, inna spółka w grupie lub usługa objęta innym rejestrem może wyjaśnić puste wyszukiwanie.
Nie akceptuj zrzutu ekranu certyfikatu jako odpowiedzi. Zapytaj organ regulacyjny, czy dana firma może świadczyć proponowaną usługę klientom w Twoim kraju. Jeśli sprzedawca nie może wyjaśnić, z którą firmą zawarłbyś umowę, oferta nie jest gotowa do oceny.
Już zapłaciłeś i nie możesz wypłacić? Wykonaj poniższe kroki dotyczące płatności i reklamacji, zachowując umowę i wszelkie zapewnienia o zezwoleniu.
Sprawdź ponownie, zanim zapłacisz
Uprawnienia mogą się zmieniać. Otwórz aktualny rejestr regulatora i sprawdź dokładne dane firmy, usługi i dane kontaktowe. Jeśli Twojego kraju nie ma na liście, znajdź jego oficjalny organ nadzoru finansowego, zamiast polegać na linku sprzedawcy.
Źródła
- AMF: jakie kontrole i rejestry dotyczą pośredników finansowych
- FCA (Wielka Brytania), Rejestr usług finansowych: https://www.fca.org.uk/firms/financial-services-register i https://register.fca.org.uk/s/
- FCA, Ostrzeżenie Lista nieautoryzowanych firm: https://www.fca.org.uk/consumers/warning-list-unauthorised-firms
- FCA, Klonowanie firm i osób prywatnych: https://www.fca.org.uk/consumers/clone-firms-individuals
- Investor.gov (SEC), Sprawdź swojego specjalistę inwestycyjnego: https://www.investor.gov/introduction-investing/getting-started/working-investment-professional/check-out-your-investment-professional
- ASIC (Australia), wyszukiwanie rejestrów zawodowych: https://www.asic.gov.au/online-services/search-asic-registers/professional-registers-search
- Kanadyjscy Administratorzy Papierów Wartościowych, alerty dla inwestorów: https://www.securities-administrators.ca/investor-alerts/
- CySEC (Cypr), rejestr cypryjskich firm inwestycyjnych: https://www.cysec.gov.cy/en-GB/entities/investment-firms/cypriot/
Czy chcesz omówić swoją sytuację?
Przygotuj pełną nazwę firmy, stronę internetową i swój kraj. Licencja nie gwarantuje bezpiecznej inwestycji.
Omów moją sytuację. Bezpłatna konsultacja telefoniczna. Podaj nam nazwę firmy i stronę internetową. Możemy omówić szczegóły rejestru i sprawdzić, co jest ważne w Twojej sytuacji. Nie możemy obiecać zwrotu pieniędzy.
Często zadawane pytania
Jak sprawdzić zezwolenie brokera?
Znajdź regulatora właściwego dla kraju i usługi. Sprawdź pełną nazwę firmy, uprawnienia i kontakty. Skopiowany numer prawdziwego zezwolenia nie wystarczy.
Czy Kanada ma krajową wyszukiwarkę zarejestrowanych firm?
Tak. Kanadyjskie organy nadzoru udostępniają National Registration Search. Sprawdź kategorię działalności i wskazane prowincje lub terytoria.
Czy rejestracja gwarantuje bezpieczeństwo pieniędzy?
Nie. Oszust może kopiować dane prawdziwej firmy. Ochrona zależy też od produktu, konta i kraju. Potwierdź kontakt przez dane z oficjalnego rejestru.
Gdzie uzyskać pomoc w Twoim kraju
Wybierz kraj, aby znaleźć oficjalne kontakty do sprawdzenia firmy, zgłoszenia oszustwa i uzyskania pomocy.
Wybierz swój kraj, aby zobaczyć kontakty lokalne. Jeśli nie ma go na liście, możesz poprosić nasz zespół o pomoc.
🇬🇧 Zjednoczone Królestwo
🔎 Sprawdź firmę
FCA Firm Checker — Wyszukaj nazwę firmy, jej stronę internetową lub numer referencyjny, który Ci podała.
🚨 Zgłoś oszustwo
Report Fraud (City of London Police) — Zgłoś online lub zadzwoń pod numer 0300 123 2040. W Szkocji zadzwoń do Police Scotland pod numer 101.
↩ Pomoc w sprawie zwrotu pieniędzy
Financial Ombudsman Service — Najpierw złóż skargę do firmy. Jeśli problem pozostaje nierozwiązany, sprawdź, czy Twoją sprawą zajmie się Rzecznik Finansowy. Jego obsługa jest bezpłatna.
Dane kontaktowe i zakres pomocy mogą się zmieniać. Sprawdź szczegóły na oficjalnej stronie instytucji.
Czy ten artykuł był pomocny?
Dziękujemy. Twoja opinia pomaga nam ulepszać materiały.
Zapisaliśmy Twoją odpowiedź.
Otrzymaliśmy prośbę o rozmowę.
Nasz zespół zadzwoni .
Nie musisz wysyłać kolejnego wniosku. Połączenie jest bezpłatne.
Twój numer referencyjny:
Poproś o bezpłatną rozmowę
Zostaw swój numer. Porozmawiamy o tym, co się stało.
Wymagamy imienia i numeru telefonu. Pozostałe informacje są opcjonalne.
Zapisany szkic został przywrócony.
Czytaj dalej »
Fałszywe reklamy ze znanymi osobami: jak sprawdzić ofertę
Znana osoba reklamuje inwestycję? Sprawdź oryginalną wypowiedź, firmę i stronę. Dowiedz się, co zrobić po przekazaniu danych lub wpłacie.
Pojęcia użyte w artykule
Więcej poradników
Fałszywe reklamy ze znanymi osobami: jak sprawdzić ofertę
Znana osoba reklamuje inwestycję? Sprawdź oryginalną wypowiedź, firmę i stronę. Dowiedz się, co zrobić po przekazaniu danych lub wpłacie.
Fałszywe oferty pracy na WhatsApp i Telegramie: co sprawdzić
Żądają wpłaty, zanim otrzymasz wynagrodzenie? Sprawdź ofertę z WhatsApp lub Telegrama i kroki po zapłacie za zadania.
Inwestycje na WhatsApp: jak sprawdzić grupę tradingową
Wpłaciłeś pieniądze po kontakcie z grupą inwestycyjną na WhatsApp lub Telegramie? Sprawdź platformę, zachowaj dowody i poznaj kolejne kroki.
